相続トラブルを未然に防ぐ、家族会議の3つのルール

別記事(相続争いで姉妹がもう会わなくなった、隣の家の話を聞いて)に書いた、わたしの実家の隣の、3姉妹の話。

母が亡くなったあと、相続を巡って、3姉妹が、10年、口を聞かなくなった、というあの話を、隣で見てきたわたしは、自分の家族では、絶対に、同じことを、起こしたくないと、思いました。

そこで、3年前から、わたしと、弟と、母(88歳)の3人で、年に1回、家族会議を、開いています。

3年続けて、相続をめぐるトラブルを、未然に、防ぐコツが、見えてきました。

この記事では、わたしたちが、家族会議で、守っている、3つのルールと、進め方を、お伝えします。

「親が元気なうちに、相続のことを、家族で話し合いたい」と、思っている方に、ひとつの参考として、お読みいただければと思います。

お断り:この記事は、わたし個人の体験です。相続に関する判断や手続きは、ご家庭ごとに違います。具体的なご相談は、必ず弁護士、司法書士、税理士などの専門家にご相談ください。

家族会議の、基本のかたち

最初に、わたしたちの家族会議の、基本のかたちを、お伝えします。

開催日

毎年、8月のお盆休みの、初日。 日付: 8月13日(母の家で、午後2時から、5時まで)

場所

母の家のリビング。 3年、同じ場所、同じ時間に、続けています。

参加者

• 母(88歳、家計の主)
• わたし(65歳、母の長女)
• 弟(63歳、母の長男)
• ケアマネジャーさん(午後2時から3時の1時間だけ、参加)

ケアマネさんに、最初の1時間、参加していただくのは、母の介護の状況を、3人で、共有するため、です。

用意するもの

• 母の通帳と、銀行のキャッシュカード
• 母の不動産の権利証
• 母の保険証券(医療保険、生命保険)
• 母のエンディングノート
• A4の紙とペン(議事録を作るため)
• お茶とお菓子

家族会議で、守っている、3つのルール

3年続けて、わたしたちが、見つけた、3つのルールを、お伝えします。

ルール① 「決めるのは、お母さん」を、最初に確認

最初の30分は、必ず、こう、確認します。

「お母さん、今日の会議は、ぜんぶ、最終的に、お母さんが決めます。わたしと弟は、相談に乗るけど、決定権は、お母さんにあります」

これは、相続のことで、母の自尊心を、守るために、いちばん大事な、ルールです。

母が、「子どもが、勝手に決めようとしている」と、感じると、母は、防御的に、なります。 そして、本音の話し合いが、できなくなります。

「決めるのは、お母さん」と、最初に確認することで、母は、安心して、本音を、話してくれます。

ルール② 「お金の話」より「気持ちの話」を、先に

3年で、わたしが気づいた、いちばん大事なルールです。

家族会議の最初の1時間、お金の話を、しません。

代わりに、こんなことを、話します。

• 母が、これからの暮らしで、いちばん大事だと思っていること
• 母が、亡くなったあと、わたしと弟に、どんな関係でいてほしいか
• 母が、自分の人生で、いちばん満足していること、後悔していること
• 母が、わたしと弟に、伝えたいこと

これらを、ゆっくり、聞きます。

お金の話は、後半1時間。

「気持ちの話」を、先に、することで、お金の話が、ずっと、円滑に、進みます。

母も、「子どもが、自分のお金だけを、見ている」とは、感じません。 「子どもが、自分の気持ちを、ちゃんと、知ろうとしてくれている」と、感じてくれます。

ルール③ 「議事録」を、必ず、作って、3人でサイン

3つめのルールが、これも、本当に、大事でした。

会議の最後の30分、A4の紙に、その日決まったことを、ぜんぶ、書き出します。

• 母が、決めたこと
• わたしと弟が、お母さんから、受け取った、お母さんの希望
• 来年までに、わたしと弟が、するべきこと

これを、3人で、確認して、3人で、サインします。

そして、コピーを、3人それぞれが、持ち帰ります。

これがあるから、1年後の会議で、「去年、何を、話したか」が、ぜんぶ、はっきり、分かります。

別記事(介護をめぐる兄夫婦との合意、書面に残した話と書き方)にも書いた、書面化の重要性。 家族会議にも、同じ方法を、取り入れています。

家族会議で、話す内容(8項目)

3時間の家族会議で、わたしたちが、毎年、話す内容を、整理します。

1. 母のケアプランの確認(ケアマネさんと、1時間)

• 母の介護度の最新情報
• 来年のケアプランの変更点
• 訪問介護、デイサービスの利用状況

2. 母の気持ちの話(30分)

• これからの暮らしで、大事にしたいこと
• 自分の人生で、振り返って思うこと
• わたしと弟への、メッセージ

3. 母の財産の現状(30分)

• 銀行口座の残高(2口座)
• 不動産の現状
• 保険の契約内容

4. 母の希望(30分)

• 施設入居になった場合の、希望する施設
• 終末期医療の希望
• 葬儀の希望
• お墓の希望

5. 相続の取り扱い(30分)

• 母の遺言の準備状況(いまは、エンディングノート)
• 子ども2人(わたしと弟)への、財産の分け方の希望
• 母の介護費用に、いくらかかっているかの確認

6. 来年までの、わたしと弟の宿題

• 母のために、わたしと弟が、すること
• 来年の会議までに、確認・整理することのリスト

7. その他

• 母から、何か、新しい話があれば

8. 議事録の作成と、サイン

これで、3時間、ぴったり、です。

家族会議で、避けている、3つの話題

3年やって、わたしたちが、避けている話題も、3つ、お伝えします。

避ける① 「兄弟の比較」の話

「お兄ちゃんは、お母さんに、もっと、来てもらいたいって、思ってるよね」 「妹は、お母さんから、もう少し、何か、もらいたいんじゃない?」

兄弟を、比較する話は、絶対に、しません。

これを始めると、家族会議は、必ず、揉めます。

避ける② 「お父さんの話」(亡くなった父)

亡くなった父の話を、家族会議で、深く、しません。

父の話は、別の機会(お墓参りなど)で、ゆっくり、します。

家族会議は、これからの、母とわたしと弟のための時間、と、決めています。

避ける③ 「悪い情報」を、急に出す

たとえば、わたしの体調が、悪くなっていることや、弟の家族の問題など。

これらを、家族会議で、急に、出すのは、避けます。

家族会議は、母を中心に、進める時間。 わたしや、弟の個人的な問題は、別の機会で、母に、話します。

3年で、わたしたち家族に、起きた変化

家族会議を、3年続けて、わたしたち家族に、起きた変化を、お伝えします。

変化① 兄弟間の信頼が、深まった

弟と、わたしは、結婚してから、別々の暮らしを、しています。 家族会議が、なければ、弟と、1年に1〜2回、お盆と正月に、軽く会うだけ、でした。

家族会議で、年に1回、3時間、母のために、いっしょに、話し合う。

これで、弟と、わたしの信頼が、深まりました。

「いっしょに、母を、支えている」という、共通の意識が、生まれます。

変化② 母の安心感が、深まった

母は、最初、家族会議に、戸惑っていました。 「相続の話を、するの?」と、警戒されていました。

ですが、3年続けて、母は、家族会議を、楽しみに、してくれるように、なりました。

「あんたと、お兄ちゃんと、3人で、ゆっくり、話せる、年に1回の機会」

母にとって、これが、いちばんの、安心感の元、と、感じています。

変化③ 相続のことが、ぼんやり、見えてきた

最初の年は、母の財産も、母の希望も、ぼんやり、していました。

ですが、3年経って、母の希望と、財産の分け方の方針が、ぼんやり、見えてきました。

母が亡くなった後、わたしと弟が、揉める要素が、ほぼ、なくなりました。

これが、隣の3姉妹のような、相続トラブルを、未然に防ぐ、いちばんのコツだ、と、わたしは、思っています。

公的な情報(参考)

家族での話し合いや、相続の準備について、公的な情報源では、こう案内されています。

円滑な相続のためには、被相続人が元気なうちに、家族との話し合いや、遺言書の作成を、検討することが大切

— 法務省「自筆証書遺言書保管制度」関連

家族会議で話し合った内容を、母が、エンディングノートや、遺言書に、書き残してくれれば、ぐっと、確実な準備に、なります。

さいごに

相続トラブルは、亡くなったあとに、始まるのでは、ありません。

親が、元気なうちに、家族で、ちゃんと、話し合っていないことが、原因で、起こります。

毎年、年に1回、3時間、家族で、母を、中心に、話し合う。

これだけで、相続トラブルが、未然に、防げます。

少なくとも、わたしたち、母とわたしと弟の家族では、3年で、トラブルの種が、ほぼ、なくなりました。

「親が、元気なうちに、家族会議をしたい」と、思っている方に、3つのルールを、ぜひ、参考に、していただければと思います。

• 決めるのは、お母さん(お父さん)を、最初に確認
• お金の話より、気持ちの話を、先に
• 議事録を作って、3人でサイン

これだけで、家族会議が、ぐっと、機能します。

なお、繰り返しになりますが、相続に関する判断や手続きは、必ず弁護士、司法書士、税理士などの専門家にご相談ください。